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部分银行代销基金有“猫腻”

时间:2020-02-17    来源:www.dbzqcn.com

当财务经理介绍基金产品时,基金的风险预警信息不足,风险评估采用频繁发生的形式

在客户购买了巨额亏损的基金后,该机构银行被判处全额赔偿案件,导致整个金融业“热议”。在这种情况下,法院认为基金产品的评级缺乏客观性,是投资者不适合投资的产品,并确定销售组织赔偿投资者的损失。

记者走访了多家银行网点,发现财务经理介绍基金产品时,基金的风险预警信息不足,风险评估频繁发生。

在银行网点,记者查阅了理财产品。该银行的财务经理告诉记者:“银行的理财产品收益率一直在下降。目前,股市处于低位且有增长空间。它可以投资于基金产品。有一个股票基金产品,该基金成立于去年。本月19日,截至今年8月9日,收益率达到48.85%,最大回撤率仅为-13.12%。“

上述银行理财经理还表示,“该产品不仅在过去表现出色,而且在过去一个月,三个月半年也一直是'红色'。基金公司和基金经理也赢了行业中有很多奖项,而且投资团队的能力非常强。这个基金产品是主要产品,很多客户都选择购买这个基金。“

在财务经理对产品推荐的整个过程中,没有详细介绍基金的投资范围,投资策略和投资比例,但仅介绍该产品主要基于偏股。

目前,在商业银行销售的基金产品中,产品的认购费,赎回费,管理费,托管费和销售服务费是投资者在决定购买前应充分了解的信息。不过,记者走访调查后发现,财务经理并没有主动向记者提及上述相关费用。

在调查中,当记者表示想咨询基金产品时,多数银行理财经理不会主动询问风险承受能力,而是直接推荐热门产品。其中,有一些产品的风险水平较高。

在某股份制银行分行的一家分行,该行理财经理直接向记者推荐了一款混合型基金产品。当记者表示自己是一个稳定的投资者,不知道是否可以购买该产品时,该行理财经理表示,“主要的结果是,如果上述产品的风险水平不符合要求,就不能购买,但风险评估是一个可选的TOPI。C.你可以填一点分数,如果分数高,你可以买。”

在另一家股份制网点,当记者表示理财经理推荐该产品时,该行理财经理为记者推荐的两款产品均由该行出资,且均为股票型基金产品。财务经理在推荐前并没有主动询问记者的风险承受能力。

(彭宇)

(编辑:董云龙)